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18,000,000円
シミュレーション条件
- 本シミュレーションは、NISAのつみたて枠において、投資信託の分配金や値上がり益をすべて再投資することを前提とした「複利運用」に基づく試算です。
- 商品ごとの年率は、直近5年の実績データを年率換算した参考値であり、期待リターンを示すものではなく、将来の運用成果や利益を保証するものではありません。
- 証券会社別の想定年率は、過去の運用実績をもとに、購入時手数料、信託報酬、ポイント付与率、キャンペーンなどの条件を加味して算出した参考値です。実際の取引条件等は、時期や口座条件によって異なります。
- シナリオ（下振れ・標準・上振れ）は、基準年率に対して一定の幅（±2%）を加えた想定条件です。実際の運用結果がこの範囲内に収まることを示すものではありません。
- 運用年数が商品ごとに異なる場合は、年数の短い商品は「積立（買付）を停止」し、その後も保有は継続し、同じ年率で複利運用が続く想定で計算しています。
- 「月平均増加額」は、最終的な利益を運用期間（月数）で割った参考値です。
- 「貯金との差額」は、普通預金に預けた場合を想定し、年0.1%程度の金利で複利運用した場合の参考値と比較しています。実際の預金金利は、金融機関や時期によって変動する可能性があります。
- 「スケール試算」は、入力したポートフォリオの「商品ごとの配分比率」を維持したまま、月額積立金額をスケールして試算しています。
Review
NISA の復習
概要
投資で得た利益にかかる税金が「非課税」になる制度です。
通常は、利益に「20.315%」の税金がかかります。
NISA 口座で運用した分はその税金がかかりません。
初心者におすすめの運用
NISAには「つみたて枠」と「成長枠」があります。
初心者はまず『つみたて枠』がおすすめです。
投資信託の自動積立により、リスク分散して、迷わず続けられます。
このシミュレーションも『つみたて枠』を前提にしています。
始める人が増えてる理由
- 貯金は資産が増えにくい
- インフレで現金の価値が目減りしやすい
- 初心者でも簡単
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